2020年6月，初夏的彭城徐州被一场突如其来的暴雨笼罩。云龙区居民张女士坐在电脑前，看着屏幕上“资金冻结”的提示，双手止不住地颤抖——为了“解冻”被“安全中心”冻结的50万元，她刚刚按照对方的指示，将钱转入了一个陌生账户。当电话那头的“客服”再也无法接通时，她才意识到自己掉进了电信诈骗的陷阱。这场涉及全国20多个省份、涉案金额高达2300余万元的特大电信诈骗案，由此拉开了侦破的序幕。
消失的50万与蔓延的恐慌
6月19日上午9点，徐州市公安局云龙分局接到张女士报案。52岁的张女士是一家服装店老板，前一天下午，她接到一个自称“京东客服”的电话，对方准确报出了她的姓名、住址和购物记录，称她几年前注册的账户因“违规绑定学生贷”需要注销，否则会影响个人征信。
“对方说如果不及时处理，我的银行卡会被冻结，还会影响孩子上学。”张女士回忆，当时对方语气严肃，还通过QQ发来“银保监会工作证”和“账户冻结通知书”，上面盖着模糊的红色印章，“我一下子就慌了，赶紧按他说的做。”
对方让张女士下载一款名为“安全防护”的APP，称通过该软件可以“远程协助注销账户”。随后，张女士在对方的引导下，将自己银行卡内的50万元积蓄转入了一个名为“资金清算中心”的账户，对方说这是“验证资金”，完成注销后会立即返还。首到第二天早上，张女士发现APP无法登录，电话也打不通，才醒悟过来报警。
民警调查发现，张女士转入的账户在收到钱后，短短10分钟内就被分转到5张不同的银行卡，随后又经过17次拆分，最终流向了多个陌生账户，部分资金甚至通过虚拟货币平台进行了“洗白”。
“这不是个案。”云龙分局刑侦大队反诈中队队长周明查看近期报案记录时发现，近一个月内，徐州己有7人报案，被骗金额从3万到89万不等，作案手法如出一辙——冒充金融平台客服，以“注销账户、修复征信”为由实施诈骗。
更令人揪心的是，全国范围内类似报案持续增加。南京的王先生被骗走120万购房款，合肥的李女士被骗走准备给丈夫治病的30万，西安的大学生小郑甚至被诱导从网贷平台借款8万元转给骗子……恐慌如同雨后的霉菌，在受害者心中疯狂蔓延。
虚拟网络后的“幽灵团伙”
徐州市公安局立即成立“6·19”专案组，抽调刑侦、网安、反诈等部门骨干力量，联合江苏省公安厅反诈中心开展侦查。首要任务是追踪资金流向，锁定嫌疑人位置。
网安民警通过对涉案账户和虚拟货币交易记录的溯源，发现资金最终流向了广西南宁、崇左等地的多个银行网点。同时，技术人员对那款“安全防护”APP进行解析，发现其服务器架设在境外，但后台操作IP地址频繁出现在广西凭祥市。
“这是一个组织严密的团伙。”周明在案情分析会上指出，“他们分工明确，有专门负责打电话的‘话务组’，有制作虚假证件、APP的‘技术组’，还有负责转移资金的‘洗钱组’，甚至可能在境外设有‘指挥中心’。”
专案组兵分两路：一路前往广西，排查资金流向涉及的银行网点和ATM机；另一路留在徐州，深挖诈骗话术、APP制作等线索。
在广西凭祥，民警调取了大量银行监控，发现多名男子频繁在不同网点取款，每次取款金额都在2万元以下，且戴着口罩、帽子，刻意躲避监控。通过轨迹分析，这些取款人最终都指向凭祥市一处城中村的出租屋。
与此同时，技术组发现“安全防护”APP的开发者曾在一个境外编程论坛留下痕迹，通过技术追踪，锁定了一名住在南宁的男子——28岁的陈某，曾因非法制作软件被处罚过。
跨境抓捕的雷霆行动
7月5日，在“人人书库”APP上可阅读《大案纪实100篇！》无广告的最新更新章节，超一百万书籍全部免费阅读。renrenshuku.com人人书库的全拼.com即可访问APP官网专案组掌握到一个关键信息：该团伙核心成员计划于7月8日在凭祥市某酒店召开“总结会”，届时团伙主要头目可能现身。
“收网时机到了！”徐州市公安局副局长孙勇下达指令，协调广西警方，组织120余名警力，分15个抓捕小组，在凭祥、南宁两地同步行动。
7月8日凌晨4点，抓捕行动开始。在凭祥市那间挤满了电脑和电话的出租屋里，“话务组”的20多名成员还在对着话术本打电话，桌上的泡面盒堆成了小山。当民警破门而入时，有人还在对着电话那头喊：“您好，我是京东客服，您的账户存在风险……”
在南宁某高档小区，陈某被抓获时，正对着电脑修改一款新的诈骗APP。他的卧室里，散落着数十张银行卡和手机卡，墙上贴着“话术要点”：“语气要坚定，多用‘征信’‘法律责任’等词汇施压”“遇到怀疑的客户，转接‘经理’处理”。
此次行动共抓获犯罪嫌疑人53名，捣毁诈骗窝点7处，查扣电脑86台、手机213部、银行卡400余张，冻结涉案资金180余万元。但团伙头目“李总”却不在其中——据被捕成员交代，“李总”平时通过加密软件远程指挥，很少露面，只知道他可能在越南境内。
专案组并未松懈，立即协调边境警方展开跨境追查。7月15日，在越南警方的协助下，团伙头目李某在河内市一处公寓内被抓获，随后被引渡回国。
揭开“话术陷阱”的真相
今年35岁的李某，曾在某金融公司做过客服，熟悉征信系统和消费者心理。2019年，他因业绩不佳被辞退后，动起了歪心思，纠集了一批有前科的“朋友”，组建了这个诈骗团伙。
“我们从黑市买来公民个人信息，包括姓名、电话、购物记录甚至家庭情况。”李某在审讯室里交代，“话务员都经过专门培训，先报出准确信息获取信任，再用‘征信受损’制造恐慌，最后诱导转账。”
为了让骗局更逼真，李某还聘请了陈某等技术人员，制作虚假的“银保监会官网”“资金清算中心”页面，甚至伪造带有受害者照片的“通缉令”，威胁不配合就“立案调查”。
“最狠的是针对学生群体。”周明气愤地说，“他们知道学生怕影响学业，会故意说‘不注销账户，毕业无法就业’，很多学生因此被骗，甚至背上网贷。”
据统计，该团伙自2019年10月至2020年6月，共诈骗1200余人，受害者遍及全国27个省份，最小的仅19岁，最大的72岁。涉案资金除部分被团伙成员挥霍外，其余通过地下钱庄转移到了境外。
正义的审判与反诈的警钟
2021年3月，徐州市中级人民法院对该案进行了公开审理。被告人李某因诈骗罪被判处有期徒刑十五年，并处罚金50万元；陈某等核心成员分别被判处十年至十二年有期徒刑；其余成员根据情节轻重，被判处一年至八年有期徒刑。
案件告破后，徐州警方召开了反诈宣传会，将缴获的诈骗工具和话术本公开展出，用真实案例警示市民。张女士也来到现场，含泪讲述了自己的经历：“希望大家别像我一样，接到陌生电话一定要多核实，千万不要轻易转账。”
如今，在徐州的社区、学校、银行，随处可见反诈宣传海报，民警还定期开展“反诈讲座”，教市民识别诈骗话术。“注销账户、修复征信，从来不需要转账验证。”周明在一次讲座中强调，“凡是要求下载不明APP、远程操控手机、转账到‘安全账户’的，全是诈骗！”
夏日的阳光透过梧桐树叶，洒在彭城的街道上。这场历时近一年的侦破战役，不仅摧毁了一个特大诈骗团伙，更在无数人心中敲响了警钟——虚拟的网络背后，可能藏着精心设计的陷阱，而守护好自己的“钱袋子”，需要警惕，更需要理性。专案组的民警们则继续坚守在岗位上，他们知道，与电信诈骗的较量，永远没有终点。
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